日前，世界銀行(World Bank)發(fā)布《國民財富變化──2018》報告，數(shù)據(jù)顯示，自1995年以來亞洲人均財富平均年增長3%以上，中國市場更是首屈一指。隨著人均財富不斷增長，投資者的資產(chǎn)配置需求日益凸顯，而美股以優(yōu)質(zhì)標(biāo)的多、監(jiān)管嚴(yán)格、投資者保護全面成為最熱門的資產(chǎn)市場，國內(nèi)提供美股交易服務(wù)的平臺也不斷涌現(xiàn)�；ヂ�(lián)網(wǎng)和金融科技極大降低了美股投資門檻，不過投資者們?nèi)孕枳⒁�，這些交易平臺是否持牌，資金安全能否得到保障?

　　在美國，成為一家持牌證券經(jīng)紀(jì)商需在美國證券交易委員會(SEC)注冊，并成為美國金融業(yè)監(jiān)管局(FINRA)和美國證券投資者保護公司(SIPC)會員，受FINRA監(jiān)管。這也是投資者保護的基礎(chǔ)。

　　不過統(tǒng)計數(shù)據(jù)顯示，目前國內(nèi)提供美股交易的平臺當(dāng)中，很大部分并不具備美國券商資質(zhì)。

　　公開信息顯示，目前國內(nèi)提供美股交易服務(wù)的平臺當(dāng)中，除了微牛證券等為數(shù)不多的美國持牌券商，其他幾家并沒有直接持有美國券商經(jīng)紀(jì)牌照，老虎證券、華盛通、雪盈證券目前都只是某一券商的披露經(jīng)紀(jì)商。

　　如何確認(rèn)一家券商是否是美國持牌券商?

　　以微牛證券為例，微牛證券在美國證券交易委員會(SEC)注冊，是FINRA會員，可以在FINRA官網(wǎng)的“BrokerCheck”版塊查詢，選擇“FIRM”欄目輸入WEBULL就能查詢微牛證券在FINRA的詳細會員信息。

　　券商在SIPC的會員信息，登錄官網(wǎng)亦可查詢。例如在SIPC官網(wǎng)“List of Member”欄目中，輸入“WEBULL”也能檢索到與微牛證券匹配的會員信息。

　　持牌券商和非持牌券商的區(qū)別在哪里?

　　業(yè)務(wù)層面，持牌券商受到美國金融業(yè)監(jiān)管局(FINRA)的直接嚴(yán)格監(jiān)管，合規(guī)性更值得信任。從市場開始交易那一刻起，F(xiàn)INRA就化身前線警察，嚴(yán)密監(jiān)督經(jīng)紀(jì)公司、準(zhǔn)確監(jiān)控美國股市、迅速檢測潛在欺詐，保證市場合規(guī)運行。

　　資金安全與投資者保障層面，持牌券商保護更全面。以微牛證券為例，微牛證券是SIPC會員，投資者的微牛證券賬戶享有高達50萬美元(其中現(xiàn)金額度25萬美元)保護。

　　此外，微牛證券的清算服務(wù)商Apex Clearing Corp還為投資者的微牛證券賬戶購買額外商業(yè)保險，為微牛證券賬戶總額最高達1.5億美元的證券和現(xiàn)金提供保護，投資人的微牛證券賬戶享有最高限額3750萬美元證券和90萬美元現(xiàn)金保護。

　　除了安全保障，新型的互聯(lián)網(wǎng)持牌券商也將更具成本優(yōu)勢，由于其不像代理商受限于底層券商的成本控制，因此在傭金方面，微牛證券等新型互聯(lián)網(wǎng)券商也將給投資者帶來更多期待。

　　因此，為了資金安全保障，投資者在選擇美股券商平臺時，一定要選擇正規(guī)的美國持牌券商，避免讓資金“裸奔”，資金有了實實在在的安全保障，才會有創(chuàng)造更多價值的可能。

　　來源：http://www.cxxol.com/html/news/20180326/26531.shtml