8家銀行因EAST系統(tǒng)數(shù)據(jù)質(zhì)量及報(bào)送違規(guī)“吃”罰單，中國銀行被罰270萬

　　5月9日，銀保監(jiān)會(huì)一連開出針對(duì)8家銀行的監(jiān)管罰單，其中國有六大行及兩家股份行均因EAST系統(tǒng)數(shù)據(jù)質(zhì)量及報(bào)送違規(guī)“吃”罰單，8家銀行合計(jì)遭罰1970萬元。

　　銀保監(jiān)會(huì)官網(wǎng)顯示，此次中國農(nóng)業(yè)銀行共收到兩張大額監(jiān)管罰單。

　　行政處罰信息公開表顯示，農(nóng)行此次被罰的主要違法違規(guī)事實(shí)有十項(xiàng)，具體包括：(一)“兩會(huì)一層”境外機(jī)構(gòu)管理履職不到位;(二)國別風(fēng)險(xiǎn)管理不滿足監(jiān)管要求;(三)信貸資金被挪用作保證金;(四)未將集團(tuán)成員納入集團(tuán)客戶統(tǒng)一授信管理。

　　此外，農(nóng)業(yè)銀行在監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)化數(shù)據(jù)(EAST)系統(tǒng)數(shù)據(jù)質(zhì)量及數(shù)據(jù)報(bào)送存在以下違法違規(guī)行為：(一)資金交易信息漏報(bào)嚴(yán)重;(二)信貸資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)漏報(bào);(三)貿(mào)易融資業(yè)務(wù)漏報(bào);(四)分戶賬明細(xì)記錄應(yīng)報(bào)未報(bào);(五)分戶賬賬戶數(shù)據(jù)應(yīng)報(bào)未報(bào);(六)關(guān)鍵且應(yīng)報(bào)字段漏報(bào)或填報(bào)錯(cuò)誤。

　　中國銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)依據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條、第四十七條和相關(guān)內(nèi)控管理、審慎經(jīng)營規(guī)定，對(duì)農(nóng)行作出罰款合計(jì)430萬元的行政處罰。作出上述處罰決定的日期均為4月22日。

　　值得注意的是，除農(nóng)行外，當(dāng)日公開的行政處罰信息顯示，包括中行、工行、建行等在內(nèi)的七家銀行此次也均因在監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)化數(shù)據(jù)(EAST)系統(tǒng)數(shù)據(jù)質(zhì)量及數(shù)據(jù)報(bào)送存在違法違規(guī)行為被銀保監(jiān)會(huì)作出處罰。

　　其中，中國銀行被罰款合計(jì)270萬元，違規(guī)案由具體包括：(一)理財(cái)產(chǎn)品數(shù)量漏報(bào);(二)資金交易信息漏報(bào)嚴(yán)重;(三)貿(mào)易融資業(yè)務(wù)漏報(bào);(四)分戶賬明細(xì)記錄應(yīng)報(bào)未報(bào);(五)分戶賬賬戶數(shù)據(jù)應(yīng)報(bào)未報(bào);(六)關(guān)鍵且應(yīng)報(bào)字段漏報(bào)或填報(bào)錯(cuò)誤。

　　工商銀行也被罰沒共270萬元，其監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)化數(shù)據(jù)(EAST)系統(tǒng)數(shù)據(jù)質(zhì)量及數(shù)據(jù)報(bào)送存在以下違法違規(guī)行為：(一)理財(cái)產(chǎn)品數(shù)量漏報(bào);(二)資金交易信息漏報(bào)嚴(yán)重;(三)信貸資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)漏報(bào);(四)貸款核銷業(yè)務(wù)漏報(bào);(五)分戶賬明細(xì)記錄應(yīng)報(bào)未報(bào);(六)分戶賬賬戶數(shù)據(jù)應(yīng)報(bào)未報(bào);(七)委托貸款業(yè)務(wù)應(yīng)報(bào)未報(bào);(八)關(guān)鍵且應(yīng)報(bào)字段漏報(bào)或填報(bào)錯(cuò)誤。

　　同時(shí)，交通銀行合計(jì)被罰沒260萬元，其違法違規(guī)事實(shí)主要為監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)化數(shù)據(jù)(EAST)系統(tǒng)數(shù)據(jù)質(zhì)量及數(shù)據(jù)報(bào)送存在以下違法違規(guī)行為：(一)理財(cái)產(chǎn)品數(shù)量漏報(bào);(二)資金交易信息漏報(bào)嚴(yán)重;(三)貿(mào)易融資業(yè)務(wù)漏報(bào);(四)信貸業(yè)務(wù)擔(dān)保合同漏報(bào);(五)分戶賬明細(xì)記錄應(yīng)報(bào)未報(bào);(六)分戶賬賬戶數(shù)據(jù)應(yīng)報(bào)未報(bào);(七)關(guān)鍵且應(yīng)報(bào)字段漏報(bào)或填報(bào)錯(cuò)誤。

　　另外，建設(shè)銀行此次被罰沒金額為230萬元，其監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)化數(shù)據(jù)(EAST)系統(tǒng)數(shù)據(jù)質(zhì)量及數(shù)據(jù)報(bào)送存在以下違法違規(guī)行為：(一)資金交易信息漏報(bào)嚴(yán)重;(二)信貸資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)漏報(bào);(三)銀行承兌匯票業(yè)務(wù)漏報(bào);(四)貿(mào)易融資業(yè)務(wù)漏報(bào)和錯(cuò)報(bào);(五)分戶賬明細(xì)記錄應(yīng)報(bào)未報(bào);(六)分戶賬賬戶數(shù)據(jù)應(yīng)報(bào)未報(bào);(七)關(guān)鍵且應(yīng)報(bào)字段漏報(bào)或填報(bào)錯(cuò)誤。

　　此外，郵儲(chǔ)銀行合計(jì)被罰沒190萬元，其監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)化數(shù)據(jù)(EAST)系統(tǒng)數(shù)據(jù)質(zhì)量及數(shù)據(jù)報(bào)送存在以下違法違規(guī)行為：(一)資金交易信息漏報(bào)嚴(yán)重;(二)貸款核銷業(yè)務(wù)漏報(bào)或錯(cuò)報(bào);(三)貿(mào)易融資業(yè)務(wù)漏報(bào);(四)分戶賬明細(xì)記錄應(yīng)報(bào)未報(bào);(五)分戶賬賬戶數(shù)據(jù)應(yīng)報(bào)未報(bào);(六)錯(cuò)報(bào)總賬會(huì)計(jì)數(shù)據(jù);(七)關(guān)鍵且應(yīng)報(bào)字段漏報(bào)或填報(bào)錯(cuò)誤。

　　除了上述六家國有大行被處罰，一同被公開“吃”罰單的還有兩家股份制銀行。

　　行政處罰信息公示表顯示，光大銀行被罰沒合計(jì)160萬元，其在監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)化數(shù)據(jù)(EAST)系統(tǒng)數(shù)據(jù)質(zhì)量及數(shù)據(jù)報(bào)送存在以下違法違規(guī)行為：(一)分戶賬明細(xì)記錄應(yīng)報(bào)未報(bào);(二)關(guān)鍵且應(yīng)報(bào)字段漏報(bào)或填報(bào)錯(cuò)誤;(三)向檢查組提供與事實(shí)不符的材料;(四)賬戶設(shè)置不能如實(shí)反映業(yè)務(wù)實(shí)際。

　　同時(shí)，中信銀行也在監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)化數(shù)據(jù)(EAST)系統(tǒng)數(shù)據(jù)質(zhì)量及數(shù)據(jù)報(bào)送存在以下違法違規(guī)行為：(一)理財(cái)產(chǎn)品數(shù)量漏報(bào);(二)信貸資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)漏報(bào);(三)貿(mào)易融資業(yè)務(wù)漏報(bào);(四)分戶賬明細(xì)記錄應(yīng)報(bào)未報(bào);(五)分戶賬賬戶數(shù)據(jù)應(yīng)報(bào)未報(bào);(六)關(guān)鍵且應(yīng)報(bào)字段漏報(bào)或填報(bào)錯(cuò)誤，其被罰沒160萬元。